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什么是非法外汇交易?#25945;?

什么是非法外汇交易?#25945;?/span>

来源:河北防范处置非法集资

 

    非法外汇交易?#25945;?#20439;称网络炒汇,也叫外汇保证金交易,上世纪80年代末传入境内,并于90年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热。近年来,借助移动互联网兴起,网络炒外汇操作变得更加便捷、传播更加迅速。

国家互联网金融风险分析技术?#25945;?#24033;查发现,我国存在大量面向境内客户的互联网外汇理财?#25945;ā?#36890;过分析,部分互联网外汇理财?#25945;?#39118;险较为突出,主要表?#20013;?#24335;如下:业务牌照涉嫌造假,即部分外汇理财?#25945;?#20026;?#23435;?#24341;投资者往往声称自己受权威机构监管,或宣称拥有授权;承诺“高额收益?#20445;?#20132;易过程不透明,部分外汇理财?#25945;?#23545;外宣称“资金安全,只赚不赔?#20445;?#29978;至有?#25945;?#19994;务人员在线下宣传时承诺高额回报。

这些?#25945;?#19981;仅违反我国相关法律规定,更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金;涉嫌利用“传销模式”发展客户,部分外汇?#25945;?#20197;“互助理财”的名义,发展下线,按层级返利的方式不断吸引新投资者加入,这种模式涉嫌传销;打着“外汇交易”旗号“?#20013;?#39640;额分红?#20445;?#37096;分?#25945;?#20197;“外汇交易”为旗号融资,进?#23567;俺中?#39640;额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上,但由于盈利的不确定性,这类?#25945;?#24456;可能演化成“庞氏骗局”。

根据2017年11月中国互联网金融协会发布的《关于防范通过网络?#25945;?#20174;事非法金融交易活动的风险提示》,境内机构未经我国金融监管部门批?#32426;?#36807;互联网站、移动通讯总段、应用软件等各类网络?#25945;?#20026;境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批?#32426;?#36807;互联网址、移动通讯终端、应用软件等各类网络?#25945;?#20026;境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为

目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络?#25945;ǎ?#21547;跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络?#25945;?#23646;于非法设立,参与此类?#25945;?#20132;易的双方权益均不受法律保护。

第三方支付机构明知故 仍然犯助纣为虐

    早在2017年12月根据济南分行下发的通知称,国家外汇管理局监测发现有非银行支付机构为非法互联网外汇交易?#25945;?#25552;供支付服务。要求各家支付机构根据公示的名单逐一排查与非法交易?#25945;?#30340;合作情况。如存在合作,应立即停止与该交易?#25945;?#30340;业务合作,同时完整保留与该?#25945;?#30340;所有交?#36164;?#25454;及客户信息等资料。

    据小编了解到,截至发稿之日已有部分机构停止与非法交易?#25945;?#21512;作,但还有多家支付机构在央行的强监管下为?#20439;?#36523;利益仍然明知故犯,沦为违法犯罪行为的帮凶,?#29616;?#36829;反了中国人民银?#23567;?#38750;银行支付机构网络支付业务管理办法?#36820;?#22235;十二条  支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的,中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法?#36820;?#22235;十三条的规定进行处理;情节?#29616;?#30340;,中国人民银行及其分支机构依据《中华人民共和国中国人民银行法?#36820;?#22235;十六条的规定进行处理:

  (一)不符?#29616;?#20184;机构支付业务系?#25104;?#26045;有关要求的;

  (二)不符合国家、金融行业标?#24049;?#30456;关信息安全管理要求的,采用数字证书、电子签名不符合《中华人民共和国电子签名法》、《金融电子认证规范?#36820;?#35268;定的;

  (三)为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施的;

  (?#27169;?#26410;按规定采取客户支付指令验证措施的;

  (五)未真实、完整、准确反映网络支付交易信息,篡改或者隐匿交易信息的;

  (六)未按规定处理客户信息,或者未履行客户信息保密义务,造成信息泄露隐患或者导致信息泄露的;

  (七)妨碍客户自主选择支付服务提供主体或资金收付方式的;

  (八)公开披露虚假信息的;

  (九)违规开立支付账户,或擅自经营金融业务活动的。

     国内的外汇市场越发的繁荣,近期市场更是释放出了多重外汇利好政策,可以预见的是,国内的外汇市场离开放也不在久远,但是,随着国家队的逐步入场,国内的外汇市场也必然更加的趋于严格规范,这对于目前国内的外汇经纪商们来说,或将迎来新一轮的挑战!

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